Vérification et antiblanchiment
Avant que vous puissiez jouer, nous devons confirmer votre identité, vérifier votre âge et établir votre position. Cette page présente les documents demandés, notre façon de surveiller les comptes et ce qui arrive si la vérification n'est pas terminée.
1. Pourquoi nous vérifions
Vous ne pouvez ouvrir un compte que si vous êtes situé dans un territoire où la législation autorise les jeux de hasard et d'argent. Nos pratiques sont également conformes aux exigences canadiennes en matière d'identité, d'âge et de lutte antiblanchiment. Grâce à ces vérifications, nous tenons les mineurs à l'écart, réduisons la fraude (par exemple l'usage de cartes volées) et empêchons des fonds d'origine criminelle de transiter par notre caisse.
Elle vous protège aussi. Une fois votre compte vérifié, il devient beaucoup plus difficile pour quelqu'un d'autre d'en prendre le contrôle ou d'en vider le solde.
2. Contrôle de l'âge et de l'identité
Dès l'inscription, des contrôles électroniques sont lancés. La plupart du temps, ils valident vos renseignements presque instantanément. Dans le cas contraire, des documents vous seront demandés.
- Pièce d'identité avec photo : carte photo provinciale, permis de conduire ou passeport encore valide
- Adresse : facture de services publics récente, relevé bancaire ou lettre officielle du gouvernement indiquant le nom et l'adresse de votre compte
- Titularité du mode de paiement : une pièce attestant que vous détenez le compte en banque, la carte ou le portefeuille numérique servant à vos transactions, tel qu'un état de compte ou une image provenant de votre espace bancaire en ligne
Envoyez des images en couleur, claires et complètes, où l'on voit les quatre coins du document. Pour une carte, cachez tous les chiffres à l'exception des quatre derniers. Un égoportrait peut aussi être exigé afin de vérifier que votre visage correspond à la photo de votre pièce d'identité.
Aucun dépôt ne sera possible avant la confirmation de votre identité, de l'âge que vous avez et du lieu où vous vous trouvez.
3. Conservation des dossiers et déclarations
Nous gardons les pièces d'identité, les renseignements de compte et l'historique des paiements aussi longtemps que l'exige la loi canadienne, puis nous les effaçons de manière sécuritaire. Pour en savoir plus sur la façon dont ces renseignements sont stockés et protégés, consultez notre Avis de confidentialité.
Si la législation canadienne l'exige, les activités suspectes et certaines transactions d'envergure sont déclarées aux autorités compétentes. La loi nous défend d'informer un joueur qu'une telle déclaration le concerne.
4. Surveillance continue
Vérifier un compte ne se fait pas une fois pour toutes. L'activité des comptes fait l'objet d'une surveillance afin de détecter les comportements qui justifient un examen approfondi, par exemple :
- Fonds retirés après un dépôt sans presque avoir joué
- Augmentation imprévue des sommes déposées ou du rythme des dépôts
- Comptes multiples rattachés à un titulaire, un appareil ou un mode de paiement commun
- Dépôts provenant de modes de paiement au nom d'une autre personne
Les retraits se font par Interac e-Transfer, Visa ou Bank Wire / Transfer, jusqu'à 25 000 $ par jour. Les demandes plus élevées ou inhabituelles peuvent entraîner des vérifications supplémentaires avant le paiement.
5. Filtrage des sanctions et personnes politiquement vulnérables
Nous comparons l'identité de tous nos clients aux registres de sanctions canadiens et étrangers. Nous vérifions également si la personne exerce aujourd'hui ou a déjà exercé une haute fonction publique, ou si elle fait partie de l'entourage familial ou rapproché d'un tel titulaire.
Une correspondance ne bloque pas automatiquement un compte. Elle signifie que nous appliquons des contrôles plus serrés et pourrions demander plus de renseignements avant d'autoriser le jeu ou les paiements.
6. Provenance de vos fonds
Si vos dépenses augmentent nettement ou si votre compte affiche une activité qui sort de l'ordinaire, nous voudrons savoir d'où vient votre argent. Parmi les pièces habituellement acceptées : bulletins de paie, relevés de compte récents, déclarations de revenus, ou encore documents prouvant la vente d'un immeuble ou la réception d'un héritage. Nous nous limitons aux documents dont la vérification a vraiment besoin.
7. Quand la vérification n'est pas terminée
Un document absent, illisible ou qui ne concorde pas avec vos renseignements entraîne le gel des dépôts et des retraits, le temps de régler la situation. Nous vous préciserons exactement quelles pièces font encore défaut.
Toute découverte de faux documents, d'usurpation d'identité ou de liens avec le blanchiment d'argent mène à la fermeture du compte, à l'annulation des gains et au signalement du dossier aux autorités compétentes. L'ensemble des modalités figure dans nos Conditions du compte.
8. Nous joindre
Pour transmettre vos documents de vérification ou poser une question à ce sujet, écrivez à help@fraservillecasino.app. Si vous utilisez le courriel inscrit à votre compte, nous retrouverons votre dossier plus rapidement.